MỤC ĐÍCH:
1. Thúc đẩy văn hóa chấp nhận rủi ro chủ động ở tuyến đầu.
2. Nâng cao nhận thức về rủi ro và thực hiện kiểm soát ở tuyến đầu.
3. Đảm bảo sự hiểu biết nhất quán: (i) quyền sở hữu các vấn đề rủi ro vẫn thuộc về tuyến đầu; và (ii) tuyến thứ hai được cung cấp dữ liệu và báo cáo để phân tích và xem xét độc lập.
4. Phân tích nhúng ở phần phụ trợ và giám sát chủ động mà không trùng lặp vai trò của tuyến thứ hai.
TRÁCH NHIỆM CHÍNH:
Trách nhiệm:
- Thực hiện đảm bảo chất lượng kinh doanh và đánh giá rủi ro cho kênh phân phối, bao gồm xem xét việc mua lại/giám sát tiến độ thực hiện mới, giám sát các cuộc thi và các hoạt động liên quan đến kinh doanh
- Điều phối các hành động kỷ luật phân phối
- Để điều chỉnh/phối hợp giữa tuyến đầu và tuyến thứ hai trong việc thực hiện các chính sách.
- Để phát triển và thực hiện các công cụ quản lý rủi ro (ví dụ: bảng điều khiển, KRI, danh sách kiểm tra), giúp việc thực hiện ở tuyến đầu trở nên đơn giản; Để đảm bảo các công cụ và quy trình đáp ứng các tiêu chuẩn của tổ chức.
- Để thiết lập các giao thức leo thang rõ ràng cho các vấn đề rủi ro lên tuyến thứ hai, xác định các rủi ro phân phối mới nổi và đảm bảo phản ứng kịp thời với các rủi ro đã xác định.
- Là đầu mối liên hệ chính cho Quản trị, Rủi ro, Kiểm toán, Cơ quan quản lý và phản hồi các phát hiện về tuân thủ và kiểm toán, đồng thời hỗ trợ các kế hoạch khắc phục và đảm bảo đóng các phát hiện kịp thời.
- Cung cấp các khóa đào tạo phù hợp cho nhân viên tuyến đầu, thúc đẩy nhận thức về rủi ro thông qua đào tạo, hội thảo, truyền thông và sự tham gia của lãnh đạo.
CHỈ SỐ HIỆU SUẤT CHÍNH
- Các quy trình hiệu quả để tự đánh giá, xác định, giải quyết và giảm thiểu rủi ro.
- Các công cụ rủi ro được đơn giản hóa để theo dõi trong các hoạt động hàng ngày và các báo cáo kịp thời, ví dụ: bảng điều khiển, danh sách kiểm tra.
- Kiểm soát nhúng với công nghệ: quy trình làm việc tự động, cảnh báo tự động của hệ thống để cảnh báo sớm và leo thang. Theo dõi KRI trong thời gian thực.
- Đào tạo tuyến đầu về xác định rủi ro và kiểm soát.
- Cải thiện văn hóa rủi ro.
- Ít báo cáo sự cố hơn.
- Đảm bảo chất lượng kinh doanh tuân thủ các quy tắc ứng xử trong kinh doanh
