Chuyên Viên Tài Chính Doanh Nghiệp

1. Mục tiêu công việc Đảm bảo hoạt động tài chính của công ty diễn ra hiệu quả thông qua việc quản lý dòng tiền, xây dựng hồ sơ tín dụng, vay vốn ngân hàng, và hỗ trợ CFO trong công tác theo dõi và điều hành tài chính. 2. Nhiệm vụ chính 2.1. Quản lý dòng tiền • Lập kế hoạch và theo dõi dòng tiền hàng ngày, hàng tuần và hàng tháng. • Đánh giá nhu cầu tiền mặt và đảm bảo thanh khoản cho hoạt động của doanh nghiệp. • Phối hợp với kế toán công nợ để theo dõi và đôn đốc việc thu chi đúng hạn. • Báo cáo dòng tiền thực tế và dự kiến cho ban lãnh đạo. 2.2. Xây dựng hồ sơ vay vốn và duy trì quan hệ với ngân hàng • Chuẩn bị và hoàn thiện hồ sơ tín dụng vay vốn cho công ty hoặc cho cá nhân chủ đầu tư (nếu cần). • Làm việc và duy trì mối quan hệ tốt với các ngân hàng và tổ chức tín dụng. • Theo dõi tình trạng giải ngân, lịch trả nợ và các nghĩa vụ tài chính liên quan. • Cập nhật thông tin về các sản phẩm vay vốn, lãi suất và điều kiện vay từ các ngân hàng. • Đảm bảo công ty tuân thủ các nghĩa vụ tài chính (trả nợ gốc, lãi vay, nghĩa vụ hợp đồng, thanh toán các khoản đến hạn…). • Soạn thảo, thu thập, kiểm tra và hoàn thiện các hồ sơ cần thiết, cung cấp cho các tổ chức tài chính (TCTC), phối hợp với các TCTC để hoàn tất hồ sơ và chịu trách nhiệm giải trình số liệu khi có yêu cầu. • Quản lý và lưu trữ hồ sơ vay vốn theo đúng quy định của công ty và pháp luật. • Kiểm tra, đánh giá và báo cáo tình hình thực hiện kế hoạch tài chính định kỳ, tình hình sử dụng vốn – tài sản, chi phí vốn vay và lịch trả nợ cho Ban lãnh đạo. 2.3. Hỗ trợ công việc của CFO • Hỗ trợ thu thập, tổng hợp số liệu và phân tích tình hình tài chính cũng như hiệu quả đầu tư. • Tham gia xây dựng ngân sách, kế hoạch tài chính và kế hoạch đầu tư. • Soạn thảo các tài liệu và báo cáo tài chính theo yêu cầu của CFO. • Hỗ trợ tổ chức các cuộc họp, chuẩn bị hồ sơ và tài liệu trình ban điều hành. 2.4. Các công việc khác • Tham gia phối hợp kiểm toán và thanh tra khi có yêu cầu. • Thực hiện các công việc khác theo sự phân công của cấp trên.