Chuyên gia Tuân thủ Doanh nghiệp (Bảo hiểm Nhân thọ)

Mục đích công việc: Xây dựng chính sách và thủ tục, cung cấp dịch vụ tư vấn, giám sát và thực hiện các hoạt động điều tra và kiểm soát nội bộ để đảm bảo rằng nhân viên, người lao động và lực lượng bán hàng tuân thủ các quy định pháp luật hiện hành và Hiệp hội Bảo hiểm Việt Nam (IAV) liên quan đến hoạt động kinh doanh bảo hiểm và các quy định nội bộ của công ty. Đảm bảo hoạt động của công ty tuân thủ các luật và quy định có liên quan. Trách nhiệm: 1. Giám sát tuân thủ bán hàng: Xây dựng chính sách, quy trình và thủ tục để quản lý hoạt động bán hàng, giám sát tuân thủ bán hàng và giảm thiểu rủi ro tuân thủ. Cộng tác với các lĩnh vực kinh doanh để điều tra bất kỳ vi phạm nào, đánh giá các rủi ro tuân thủ tiềm ẩn trong hoạt động bán hàng, phân tích tác động và đề xuất các biện pháp giảm thiểu rủi ro phù hợp, xử lý vi phạm. Thực hiện đánh giá tuân thủ đối với các sản phẩm bảo hiểm và dịch vụ liên quan trước khi ra mắt thị trường: xác định rủi ro, đánh giá tác động, đề xuất giải pháp và đảm bảo phù hợp với các quy định pháp luật và tiêu chuẩn nội bộ. Định kỳ xem xét và cập nhật chính sách và quy trình tuân thủ bán hàng để phù hợp với những thay đổi trong hoạt động nội bộ, quy định pháp luật và thực tiễn thị trường. Phối hợp với các lĩnh vực/bộ phận có liên quan để đánh giá rủi ro pháp lý trong việc thu hút và phục vụ khách hàng, đề xuất các biện pháp khắc phục/ kỷ luật và đảm bảo tuân thủ. Tham gia các chương trình đào tạo và các sáng kiến truyền thông để nâng cao nhận thức và văn hóa tuân thủ trong lực lượng bán hàng. 2. AML và FATCA: Tư vấn về việc thực hiện các chính sách, quy trình và tiêu chuẩn AML và FATCA. Thiết lập hệ thống kiểm tra AML trên toàn công ty. Giám sát và đánh giá việc tuân thủ AML/FATCA của các đơn vị kinh doanh. Phối hợp với các bộ phận/lĩnh vực có liên quan để giải quyết các vấn đề của khách hàng liên quan đến AML/FATCA và đề xuất kế hoạch khắc phục. Tham gia các buổi đào tạo và truyền thông để nâng cao nhận thức và tăng cường tuân thủ liên quan đến các yêu cầu AML và FATCA. Cộng tác với các nhóm pháp lý, rủi ro và các nhóm khác trong các hoạt động thẩm định khách hàng và báo cáo phù hợp với tiêu chuẩn AML/FATCA. Hỗ trợ làm việc với Ngân hàng Nhà nước, Bộ Tài chính và các cơ quan có thẩm quyền khác về các vấn đề tuân thủ AML/FATCA. 3. Xem xét và quản lý chính sách: Thiết kế và quản lý kiến trúc của các chính sách nội bộ, thủ tục và quy trình của Công ty (theo hệ thống luật lệ). Tư vấn về mẫu, loại quy định nội bộ và các cơ quan có thẩm quyền tương ứng. Tham gia vào các hoạt động xem xét và phát triển chính sách để đảm bảo phù hợp với các yêu cầu pháp lý & tuân thủ và các thực tiễn tốt nhất. 4. Các nhiệm vụ và trách nhiệm khác do quản lý giao phó.